D0175 - INSTELLEN GENERIC PAYMENT

Doel

Met deze functie worden de bankgegevens voor het internationale betalingsverkeer ingesteld in het Generic Payment File formaat (PAIN.001)

Achtergrond

Het elektronische internationale betalingsverkeer vindt plaats door middel van een betaalopdracht in buitenlandformaat zoals dit door de banken is ontwikkeld.
Met dit formaat kunnen betaalopdrachten worden aangemaakt in euro's of in buitenlandse valuta voor crediteuren waarvan de bank in het buitenland is gevestigd. De crediteurenbetaling heeft daardoor een grens overschrijdend karakter. Facturen die van buiten de EMU worden ontvangen, zijn doorgaans in een andere valuta opgesteld en worden ook in die andere valuta betaald. Voor dit doel kan een bankrekening worden aangehouden die ook in deze muntsoort is gesteld. De factuur kan dan rechtstreeks, zonder omrekening naar de basisvaluta, van deze bankrekening overgemaakt.
Wordt er geen bankrekening in een andere valuta aangehouden, dan bestaat de mogelijkheid om facturen in buitenlandse valuta te betalen van een bankrekening die in euro's wordt gevoerd. Per overboeking worden de benodigde buitenlandse valuta aangekocht en de tegenwaarde wordt in de lokale valuta van de bank afgeboekt. Met deze functie wordt aangegeven welke bankrekeningen voor het internationale betalingsverkeer worden zijn bestemd.

Attentiepunt

1	Ook facturen in de lokale valuta, maar die naar een bankrekening in het buitenland worden overgeboekt, worden via het buitenlandformaat aangeboden.
2	Het gebruik van de ISO-coderingen voor de valutacodes is hier verplicht omdat anders de betalingen door de bank zullen worden geweigerd.
3	Het is verplicht ALLE rubrieken van deze functie te voorzien van een waarde.
4	Wanneer hier één of meerdere bankrekeningen zijn gedefinieerd dan wordt bij het aanmaken van de betaalopdracht om de valutacode van de gewenste bankrekening gevraagd.
5	Wanneer een bankrekening in buitenlandse valuta wordt geselecteerd dan kunnen alleen betalingen in deze valuta plaatsvinden.
6	Wanneer een bankrekening in EUR wordt geselecteerd dan kunnen betalingen in alle valutasoorten plaatsvinden.
7	Informatie over SWIFT-adressen kan bij de bank worden ingewonnen.

Uitvoering

Voor algemene uitleg zie onderhoudsfunctie of invulinstructie.

Basisvaluta (bestaande waarde) [927]
De hier ingevulde waarde geeft de basisvaluta aan waarin de administratie wordt gevoerd. Standaard wordt hier EUR gepresenteerd. De EUR wordt automatisch in de valutabel opgenomen met een koers van 1,0000.

Met F2 krijgt u een overzicht van alle ISO-codes. Uit deze tabel kan een keuze worden gemaakt die van toepassing is op de basisvaluta van de administratie.

Opdrachtgever naam (35 cijfers/letters) [352]
De volledige naam van de opdrachtgever.

Opdrachtgever adres (35 cijfers/letters) [353]
Het volledige adres van de opdrachtgever.

Opdrachtgever postcode (16 cijfers/letters) [3729]
De postcode van de opdrachtgever.

Opdrachtgever plaats (35 cijfers/letters) [354]
De plaatsnaam van de opdrachtgever.

Landcode ISO (bestaande waarde) [971]
De ISO-landcode van de bank van de relatie. Het gebruik van ISO-landcodes is hier verplicht. De opdrachten worden anders door de bank geweigerd. De tabel is onderdeel van het CASH-programma. Deze kan dus niet worden gewijzigd. De codes kunnen met F2 worden opgevraagd.

Bank/IBAN (35 cijfers/letters) [110]
Het banknummer in IBAN formaat (NL99BANK0123456789).

BIC-code (11 cijfers/letters) [350]
De Business Indentifier Code is een geldig SWIFT-adres van 8 of 11 aaneengesloten tekens.

Bij muteren van een BIC wordt gecontroleerd op de lengte, de geldigheid van de landcode en de IBAN bankcode.
Posities 1 tot 4 bevat de bankcode van 4 letters.
Posities 5 en 6 is de landcode van de bank, volgens de ISO 3166-1 norm.
Posities 7 en 8 is een plaatscode van 2 alfanumerieke tekens.
Posities 9 tot 11 is een optioneel filiaalnummer van drie teksns.
Geadviseerd wordt een onjuiste BIC direct te corrigeren.

Voorbeeld van een geldige BIC:
ABNANL2A
INGBNL2A
RABONL2U