D0132 - BANKGEGEVENS BTL91

Doel

Het automatische internationale betalingsverkeer vindt plaats door middel van een betalingsopdracht in BTL91-formaat van een bankrekening in het binnenland naar een bankrekening in het buitenland. Buitenlandse relaties hebben doorgaans een bankrekening bij een in het buitenland gevestigde bank. Voor een snelle verwerking van betalingen aan deze relaties is derhalve een aantal additionele bankgegevens vereist. Met deze functie worden de bankgegevens van buitenlandse relaties vastgelegd en kan alleen worden gestart als er geen Nederlands banknummer c.q. IBAN-nummer is ingevuld.

Attentiepunt

1	Alle betalingen aan relaties met een bankrekening in het buitenland, worden via het buitenlandformaat aangeboden.
2	Het gebruik van de ISO-coderingen voor de landcodes is hier verplicht omdat anders de betalingen door de bank worden geweigerd.
3	Wanneer de rubriek Bank rekeningnummer voor het buitenlandse betalingsverkeer van een waarde is voorzien dan kan de rubriek Bank/gironummer voor het binnenlandse betalingsverkeer niet van een waarde worden voorzien.
4	Informatie over BIC-codes kan bij de bank of via Internet worden ingewonnen.
5	Gegevens van een relatie in het buitenland, maar met een bankrekening bij een in het binnenland gevestigde bank, worden behandeld alsof de relatie in het binnenland is gevestigd.

Uitvoering

Voor algemene uitleg zie onderhoudsfunctie of invulinstructie.

Voor de rubrieken Bank rekeningnummer, Bank naam en Bank woonplaats geldt, dat deze verplicht van een waarde moeten worden voorzien.

Banknummer (34 cijfers/letters) [329]
Het buitenlandse bankrekeningnummer van de relatie.

Bank naam (35 cijfers/letters) [356]
De naam van de bank van de relatie.

Bank adres (35 cijfers/letters) [357]
Het adres van de bank van de relatie.

Bank woonplaats (35 cijfers/letters) [358]
De vestigingsplaats van de bank van de relatie.

Landcode ISO (bestaande waarde) [971]
De ISO-landcode van de bank van de relatie. Het gebruik van ISO-landcodes is hier verplicht. De opdrachten worden anders door de bank geweigerd. De tabel is onderdeel van het CASH-programma. Deze kan dus niet worden gewijzigd. De codes kunnen met F2 worden opgevraagd.

Bank/IBAN (35 cijfers/letters) [110]
Het banknummer in IBAN formaat (NL99BANK0123456789).

BIC-code (11 cijfers/letters) [350]
De Business Indentifier Code is een geldig SWIFT-adres van 8 of 11 aaneengesloten tekens.

Bij muteren van een BIC wordt gecontroleerd op de lengte, de geldigheid van de landcode en de IBAN bankcode.
Posities 1 tot 4 bevat de bankcode van 4 letters.
Posities 5 en 6 is de landcode van de bank, volgens de ISO 3166-1 norm.
Posities 7 en 8 is een plaatscode van 2 alfanumerieke tekens.
Posities 9 tot 11 is een optioneel filiaalnummer van drie teksns.
Geadviseerd wordt een onjuiste BIC direct te corrigeren.

Voorbeeld van een geldige BIC:
ABNANL2A
INGBNL2A
RABONL2U